'하세월' FIU는 왜 '영업중단' 거래소부터 심사 통과 시켰을까

(서울=뉴스1) 박현영 기자 = 가상자산사업자 갱신신고에 대한 당국 심사 기간이 길어지는 가운데, 신고 수리 '1호'가 영업이 중단된 코인마켓 거래소 '프라뱅'인 것을 두고 업계에서 의문을 제기하는 목소리가 높다.

현재 금융정보분석원(FIU)이 원화마켓 가상자산 거래소들에 대한 현장검사를 엄격하게 진행하고 있는 것에 비해, 프라뱅은 현장검사 없이 서류만으로 신고를 수리받았기 때문이다. 이에 FIU의 기준을 알기 어렵다는 목소리도 나온다.

9일 관련 업계에 따르면 최근 FIU의 가상자산사업자 갱신신고 '1호 수리' 건을 두고 원화마켓 거래소와 코인마켓 거래소 모두 '의외'라는 반응이다.

앞서 금융정보분석원(FIU)은 지난 3일 가상자산 거래소 프라뱅에 갱신신고 수리증을 교부했다고 밝혔다.

프라뱅은 특정금융정보법(특금법) 시행으로 거래소들이 일제히 사업자 신고에 나선 지난 2021년 9월 첫 신고를 마친 후 영업해온 거래소다. 은행 실명계좌를 확보하지 못해 코인마켓 거래소로만 영업해왔다.

하지만 지난해 프라뱅은 시스템 정비를 이유로 영업을 일시 중단한 후 아직 영업을 재개하지 않고 있다. 프라뱅 관계자는 "2024년에는 새로 생긴 가이드라인(가상자산 이용자보호법)에 맞춰 이상거래 탐지시스템을 구축하느라 영업을 하지 않았다"며 "이제 갱신신고를 수리받았으니 영업을 재개할 것"이라고 밝혔다.

영업을 중단한 후 프라뱅은 이상거래감지시스템을 구축하고, 자금세탁방지(AML) 및 준법감시 인력을 채용하는 등 갱신신고를 위한 요건을 갖췄다는 설명이다. 현재 인력은 16명 내외인 것으로 알려졌다. 프라뱅 관계자는 "현장검사는 없었지만 금융당국이 요구하는 요건은 모두 갖췄기 때문에 신고를 수리받은 것"이라고 했다.

하지만 이는 갱신신고에 나선 다른 코인마켓 거래소들도 마찬가지다. 그 중에서는 포블, 플라이빗, 비블록 등 영업을 중단하지 않고 제대로 이어가는 곳들도 있다. 영업을 중단하지 않은 곳들이 더 명확하게 갱신신고 의지를 밝혀온 것이 아니냐는 지적이 나온다.

프라뱅은 이들 코인마켓 거래소보다 늦게 갱신신고 서류를 제출하기도 했다. 비슷한 상황에 영업까지 중단했음에도 1호로 신고를 수리받은 데 대해 의문이 제기된 배경이다.

이에 일각에서는 '가상자산사업자' 자격의 신뢰성이 떨어질 수 있다는 의견도 나온다. 갱신신고를 준비해온 코인마켓 거래소 대부분은 엄격한 심사를 통과해 사업자 자격을 얻고, 이를 토대로 실명계좌 등 다음 스텝을 밟을 예정이었기 때문이다.

한 코인마켓 거래소 관계자는 "코인마켓 거래소 대부분이 재정적으로 힘든 상황임에도 이용자보호법상 요건을 다 맞춰 가며 가상자산사업자 신고를 마쳤다"면서 "그런데 영업을 중단한 곳이 가장 먼저 수리가 된다면, 사업자 심사가 엄격하지 않다는 이미지를 줄 수 있어 업계 혼란이 예상된다"고 토로했다.

원화마켓 거래소들도 의문을 제기하고 있다. 원화마켓 거래소의 경우, FIU가 직접 현장검사를 진행하고 있어 2021년 9월 최초 신고 때보다 심사가 더욱 엄격해졌다. 1위 거래소인 업비트조차 지난해 8월 서류를 접수했음에도 아직 신고 수리를 받지 못했다.

또 코인원과 빗썸은 아직 현장검사도 받지 않았다. 빗썸은 지난해 11월 경 당국으로부터 현장검사를 예고하는 연략을 받은 것으로 알려졌으나, 고팍스로 순서가 뒤바뀌었다. 고팍스는 11월 말부터 12월 중순까지 3주에 걸쳐 현장검사를 받았다.

이에 원화마켓 거래소들이 코인마켓 거래소보다 신고를 늦게 수리받을 수 있다는 전망도 나온다. 특히 현장검사에서 위반 사항이 발견될 경우, 제재 수위 등을 결정해야 해 수리 시점이 더 미뤄질 수 있다.

한 원화마켓 거래소 관계자는 "원화마켓 거래소들이 대부분 앞 순서로 서류를 제출했는데, 신고 수리는 오히려 늦게 받을 것으로 예상된다"며 "이번 프라뱅 사례를 보면 가상자산사업자 심사 순서가 완전히 뒤바뀔 것 같다"고 내다봤다.

hyun1@news1.kr